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【上海1.13-17】海外资产配置专家一对一咨询周 发布时间:2020-01-13   访问次数:741 次

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预约专线:400-010-5881

【活动时间】2020年1月3-17日 周六下午13:30 

【活动地点】上海·华夏银行大厦1207室


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在全球连接日趋紧密的今天,全球资产配置已经不是一个陌生的词汇. 



海外资产配置比例目前远未饱和


如果做一个横向比较,我们会发现中国人海外资产配置比例并不高,只有4%-5%。发达国家家庭海外资产配置约为15%左右,某些国家甚至更高,比如新加坡,由于自身市场太小,资本市场又发达,足不出户就可以全世界投资,所以比例高达37%。


从与发达国家海外资产配置比例上的差距来说,中国还有很大的发展空间。


最近几年随着“全球化”新浪潮和金融知识普及对高净值人群投资理念的影响,他们的投资更加多元化,需要寻找更多的渠道来消化这些快速累积增加的财富,进而使得他们的资产配置更加合理。


资产配置的多样性


从理论上讲,在资产类型的相关性很小的情况下,通过分散投资能够在同等收益的情况下降低风险。


如果投资方式太过单一、不具备抗风险能力。一旦未来出现“黑天鹅”,或者小小的政策变动,都可能会让投资者瞬间回到解放前。


在投资组合中涵盖不同风险级别、不同收益水平、不同市场和不同流动性的投资标的。这些资产之间的相关性要尽可能得小,以此达到分散风险的目的。



海外投资的种类


海投的种类一般有以下几种:海外房产、外汇存款、海外保险、股票、债券、VC/PE、理财产品、境外公司、艺术品、期货、QDII等。


不同产品匹配不同的需求与风险。我们可按风险等级进行以下简单归类。


I 类 低风险



外汇

外汇存款简易方便,流动性高,但收益低。


II 类 中低风险



房产

海外房产是大家最为熟悉的海投方式。


房产投资对资金起点要求较高,主要投资对象为高净值人群;且必须通过需要靠谱的中介渠道购买,最好是具有房屋管理服务的机构。


债券

海外债券市场,起点较高,多为机构市场,个人认购性价比较低。


海外保险

海外保险也是大家较为熟悉的方式。


市面主流的海外保险有香港保险、美国保险、新加坡保险。


尤其是香港保险近几年非常火爆,中国内地客户每年至香港买保险的保费达几百亿。去香港购置保险地域方便,资金要求低,风险低,满足保障功能,是一种广泛认可的海投方式。


III 类 中高风险



QDII

QDII是国家主导的海投方式,只能满足市场很小比例的需求,其额度有限,且很难抢到。


股票、理财产品、期货

股票、理财产品、期货金融投资,不保障本金,比较适合风险承受能力较高的客户。


其他

VC/PE、境外公司、艺术品或客户需求明确,或起点较高,非主流海投方式。


总之,选择适合自己的海投方式很重要。同时,我们鼓励客户多尝试,在自身风险承受范围内,多尝试组合配置海外资产。 



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